Business-as-usual ist keine Option mehr, auch nicht in den Anlageportfolios
Die Herausforderung unserer Generation Die Weltwirtschaft muss in den nächsten Jahren eine tiefgreifende Transformation zu nachhaltigeren Produkten und Dienstleistungen durchlaufen. Besonders der Klimawandel und der Übergang zu einer CO2-neutralen Wirtschaft stellt eine der grössten Herausforderung der kommenden Jahre dar. Die im Klimaabkommen von Paris vereinbarte Zielsetzung, den menschengemachten Temperaturanstieg durch den Treibhauseffekt auf 1,5 Grad Celsius (gegenüber der vorindustriellen Zeit) zu begrenzen, gewinnt an Bedeutung.
Die Hauptaufgabe und Beitrag der Finanzwirtschaft liegt dabei in der Unterstützung der Transition und der Lenkung der Kapitalströme. Die zugrunde liegenden Investitionsgründe sind dabei vielfältig: Der Investor kann sowohl durch das Ziel einer Risikoreduktion motiviert sein, aber auch durch das Verfolgen von Renditechancen oder durch den Wunsch, einen Beitrag zu leisten, getrieben sein.
Nicht Investoren ändern die Welt, sondern Unternehmen!
Investor Einfluss durch Kapitalallokation Investoren haben oftmals keinen direkten Einfluss auf reale Ergebnisse wie beispielsweise die Reduktion globaler Treibhausgasemissionen. Dies bedeutet nicht, dass Investoren keinen Einfluss haben können, sondern lediglich, dass der Einfluss auf die reale Welt nicht direkt, sondern vorwiegend indirekt – beispielsweise über die Unternehmen, welche einen direkten Einfluss auf die reale Welt haben können – erfolgt.
Marktsignale setzen als optimaler Weg Die Abbildung rechts illustriert die zwei unterschiedlichen Wirkungsebenen: Der Einfluss der Investoren auf Unternehmen & die der Unternehmen auf die reale Welt. In diesem Rahmen sind wir der Ansicht, dass neben einem Engagement mit investierten Firmen das Setzen von klaren Marktsignalen durch Kapitalallokation der beste und effizienteste Weg ist, Einfluss auf die Unternehmen auszuüben und den Wandel in grossem Umfang zu fördern.
Das Finreon Engagement Konzept
Druck auf CO2-intensive Unternehmen Der Engagement Pool von Finreon ist eine innovative Form von Engagement, welche das in der Finreon Carbon Focus® Anlagelösung erzeugte Marktsignal verstärkt. Im Rahmen dieser Lösung werden die CO2-intensivsten globalen Unternehmen basierend auf CO2-Daten sowie vorausschauenden Klimarisikokennzahlen ausgewählt und aktiv geshortet. Diese Unternehmen, welche sehr hohe Treibhausgasemissionen verursachen, werden im Rahmen unseres Engagement Konzepts proaktiv über diesen Druck informiert, so dass wir das Marktsignal mit einem starken, konstruktiven Non-Market-Signal bestärken.
Signalwirkung und Monitoring Durch den Finreon Engagement Pool werden die Unternehmen durch verschiedene Kanäle (Briefe, Umfragen, Dialoge) über die Short-Position und die Gründe informiert. Durch diesen Austausch erfahren Unternehmen in transparenter Weise über die CO2-bezogenen Aspekte, auf die Investoren Wert legen, sowie über die Handlungsoptionen für die Dekarbonisierung. Die Unternehmen werden zudem regelmässig und datenbasiert überwacht. Bei einer ausreichenden, messbaren Verbesserung ihrer CO2-Profile können die Unternehmen von der Short-Liste entfernt werden.
Der Finreon Engagement Report 2023-2024
Der Finreon Engagement Pool sorgt für zahlreiche Reaktionen: Insgesamt 89 (= 28.5% der CO2-Emissionen des Aktien Welt Index) der 235 geshorteten Unternehmen haben auf unser Engagement reagiert.
Erfahren Sie mehr über die wertvollen Erkenntnisse des letzten Engagement-Zyklus (2023-2024) im Engagement Report vom Finreon Engagement Pool:
Werden Sie Teil des Finreon Engagement Pools!
Wirkungsvolles Engagement bei CO2-intensiven Unternehmen Als Teilnehmer des Finreon Engagement Pool tragen Sie dazu bei, sektorübergreifend und global, Druck auf CO2-intensive Unternehmen auszuüben. Gemeinsam setzen wir uns für nachhaltige Veränderungen ein und fördern transparente Dialoge für eine CO2-arme Zukunft.
Zahlreiche Reaktionen und konstruktiver Austausch. Ein Jahr nach dem Start unserer Initiative haben sich bereits zahlreiche Unternehmen zurückgemeldet (siehe ausgewählte Reaktionen auf der rechten Seite) sowie an unserer Umfrage teilgenommen. Wir konnten zudem bereits mit ausgewählten Unternehmen in einen Dialog treten.
Engagement-Berichterstattung und Logo Als Teilnehmer des Finreon Engagement Pool können Sie das Engagement Pool-Logo nutzen und Sie erhalten jährlich den Finreon Engagement-Bericht, der detaillierte Informationen über die Engagement-Aktivitäten liefert. Im Engagement-Bericht erhalten Sie neben Statistiken rund um das Engagement auch Einsicht in die Inhalte der Interaktionen mit den Unternehmen.
Wie kann man dem Finreon Engagement Pool beitreten?
Option 1:
Investition in Finreon Carbon Focus® Lösungen
Die Teilnahme am Finreon Engagement Pool wird allen Investoren der Finreon Carbon Focus® Lösungen ab einem bestimmten Volumen kostenlos angeboten.
Option 2:
Beitritt als Supporter
Interessierte Investoren können sich für einen Beitritt zum Finreon Engagement Pool anmelden. Supporters erhalten die gleichen Dienstleistungen wie Investoren.
Mitgliedschaften & Labels
UN-PRI
Als Unterzeichner der UN-Prinzipien für verantwortungsbewusstes Investment (UN PRI) verpflichtet sich Finreon, ESG-Themen in seine Anlageprozesse zu integrieren, soweit dies mit seinen treuhänderischen Verpflichtungen vereinbar ist. Finreon und ihre Mitarbeiter sind auch bestrebt, verantwortungsbewusstes Verhalten im Rahmen ihrer beruflichen Tätigkeit zu fördern. Beispielsweise benutzen über 90% der Mitarbeiter öffentliche Verkehrsmittel, fahren mit dem Fahrrad oder gehen zu Fuss zur Arbeit. Dasselbe gilt für die Anweisung, nach Möglichkeit mit öffentlichen Verkehrsmitteln zu Kundenterminen zu fahren. Darüber hinaus werden an beiden Bürostandorten verschiedene Massnahmen ergriffen, um den ökologischen Fussabdruck so gering wie möglich zu halten.
SSF
Als Mitglied des SSF sind wir bestrebt, die Weiterentwicklung des nachhaltigen Finanzwesens zu stärken und Lösungen zur Bekämpfung des Klimawandels innerhalb der Finanzbranche zu fördern, wie z. B. die Dekarbonisierung von Portfolios. Wir sind der Meinung, dass Finanzinstitute wie wir selbst die Verantwortung haben, ihren eigenen positiven Beitrag zum Übergang von einer braunen zu einer grünen Wirtschaft zu leisten, so wie alle anderen Wirtschaftssektoren auch. Unser Ziel ist es, innovative Lösungen voranzutreiben, indem wir die Kluft zwischen Wissenschaft und Praxis überbrücken.
FNG
Das FNG-Siegel ist der Qualitätsstandard für nachhaltige Geldanlagen. Zu den Kernaufgaben des FNG gehört, die Weiterentwicklung und Verbesserung der Geldanlagen, um die Qualität nachhaltiger Anlageprodukte zu sichern. Der Finreon SGKB Carbon Focus® Fund wurde für das Jahr 2025 mit diesem begehrten Siegel ausgezeichnet. Im Evaluierungsprozess sind besonders die strengen Selektions- und Konstruktionsprozesse, das innovative Engagement-Konzept, und die hohe Transparenz aufgefallen. Darüber hinaus wurde die Rolle der Nachhaltigkeit, sowie das ESG Know-How und die institutionelle Glaubwürdigkeit in unserem Unternehmens als sehr positiv erachtet.
Climate Action 100+
Climate Action 100+ ist eine von Investoren getriebene Initiative, die sicherstellen soll, dass die weltweit grössten Treibhausgasemittenten die notwendigen Massnahmen gegen den Klimawandel ergreifen. Der Beitritt zu Climate Action 100+ steht perfekt im Einklang mit unserem Engagement-Konzept für CO2-intensive Unternehmen, das wir seit Januar 2023 implementiert haben. Unser Beitritt zu Climate Action 100+ bedeutet, dass wir uns nun gemeinsam mit anderen Unterzeichnern für unternehmensbezogene Engagements einbringen und dadurch unsere Einflussmöglichkeiten weiter ausbauen.
Finreon Engagement Pool
Das Engagement Konzept von Finreon ist eine innovative Form von Engagement, welche das in der Finreon Carbon Focus® Anlagelösung erzeugte Marktsignal verstärkt. Im Rahmen dieser Lösung werden die CO2-intensivsten globalen Unternehmen basierend auf CO2-Daten sowie vorausschauenden Klimarisikokennzahlen ausgewählt und aktiv geshortet. Diese Unternehmen werden im Rahmen unseres Engagement Konzepts proaktiv über diesen Druck informiert, so dass wir das Marktsignal mit einem starken, konstruktiven Non-Market-Signal bestärken. Die Teilnehmer des Finreon Engagement Pool tragen dazu bei, sektorübergreifend und global, Druck auf CO2-intensive Unternehmen auszuüben. Gemeinsam setzen wir uns für nachhaltige Veränderungen ein und fördern transparente Dialoge für eine CO2-arme Zukunft.
Nachhaltigkeit in den Finreon Lösungen
Ausschlüsse und Active Ownership Um Verantwortung gegenüber Umwelt, Gesellschaft und Wirtschaft ganzheitlich wahrnehmen zu können, befolgt Finreon bei allen Anlagelösungen strikt die Richtlinien der Schweizer Verein für verantwortungsbewusste Kapitalanlagen (SVVK). Darüber hinaus verwendet Finreon in seinen Anlagelösungen keine Derivate auf Commodities wie Agrarprodukte, Energieprodukte, Handelswaren oder Rohstoffe. Auch betreibt Finreon proaktive Kommunikation und Engagement mit CO2-intensiven Firmen, welche basierend auf unserem internen Engagement-Konzept selektiert werden. Weitere Informationen zu den nachhaltigen Anlagen bei Finreon finden Sie hier.
Nachhaltige Lösungen für die Bedürfnisse unserer Kunden Die nachhaltigen Lösungen von Finreon kombinieren traditionelle Ansätze mit Nachhaltigkeitskriterien. Unsere Lösungen mit ESG Fokus integrieren im Anlageprozess eine aktivitäts- und normenbasierte Ausschlussstrategie, eine systematische Integration von Nachhaltigkeitskriterien in der Portfoliokonstruktion, eine Best-in-Class Selektion oder eine Mischung aus diesen ESG-Strategien. Die Lösungen mit dediziertem Nachhaltigkeitsschwerpunkt integrieren ebenfalls die genannten ESG-Strategien, verfolgen aber auch ein explizites Nachhaltigkeitsziel.
Standard
Alle Finreon Lösungen berücksichtigen die Richtlinien des Schweizer Vereins für verantwortungsbewusste Kapitalanlagen (SVVK).
ESG Fokus
Der Finreon SGKB Tail Risk Control (World) ESG investiert in ein nachhaltiges und breit diversifiziertes Portfolio. Ausgangsbasis für die Titelselektion bildet das nachhaltige globale Universum (Aktien Welt ESG Leaders). Das Aktienexposure der Strategie wird zudem anhand des bewährten Finreon Tail Risk Indikators je nach Risikoregime zwischen 0% und 100% gesteuert.
SPI ESG Multi Premia® kombiniert sieben verschiedene Faktorprämien in eine robuste Anlagelösung, welche optimal über Schweizer Einzeltitel und Faktoren diversifiziert ist. Durch den Ausschluss von kritischen Sektoren, die ESG Integration und den Stewardship-Ansatz sollen nachhaltig wirtschaftende Unternehmen gefördert werden.
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Finreon Emerging Markets Equity IsoPro® investiert in 175 der grössten nachhaltigen Titel in den Emerging Markets. Nachhaltigkeit und Sektorrepräsentativität werden anhand eines Best-in-GICS-Sektor Ansatzes basierend auf Nachhaltigkeitsratings von Inrate sichergestellt.
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Schwerpunkt Nachhaltigkeit
Finreon Green Income® (Volatility) ist eine innovative, risikokontrollierte und nachhaltig ausgestaltete Volatilitätsstrategie mit robusten Rendite-/Risikoeigenschaften, welche stetige Erträge und ein attraktives Diversifikationspotential bietet.
Finreon SGKB Carbon Focus® kombiniert ein streng nachhaltiges Aktienportfolio mit einer innovativen Strategie zur Dekarbonisierung des Portfolios. Über die zum Patent angemeldete Strategie wird gezielt ein negatives Exposure gegenüber CO2-intensiven Geschäftsmodellen aufgebaut.
AMC Nachhaltigkeits-Champions ist ein strukturiertes Produkt, das in die nachhaltigsten, kotierten Unternehmen weltweit investiert und so konstruiert ist, dass mit der Geldanlage CO2-Neutralität gewährleistet werden kann. Die Titelselektion basiert auf die Finreon Carbon Focus® Methodik und erfolgt nach ESG-Standards.
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